Жертвы бухгалтерского спама

© ИА Клерк.Ру, аналитический отдел /

Электронный ящик бухгалтера обычно завален всякими рекламными письмами.
Но большинство счетоводов, не глядя, отправляют ненужную почту в папку «удаленные». Однако есть и те, кто покупается на красивые лозунги рекламщиков. Правда, потом об этом жалеют...

Илья Данилкин, редактор ИА "Клерк.Ру"

Спам буквально заваливает все электронные ящики.

 

 

Бухгалтеры в этом случае – не исключение. Достаточно подписаться на рассылки какого-нибудь профессионального сайта, и целая гирлянда ненужных писем будет с утра до вечера захламлять почтовый ящик.

Обычно рекламные письма, нацеленные на аудиторию счетоводов, обещают решить все проблемы с налоговой или предлагают купить готовые фирмы. Не реже спам предлагает воспользоваться новейшей налоговой схемой, о которой не знает еще никто.

Между тем доверять этим обещаниям не стоит. Чаще всего это обычный обман, и реально никакой помощи такие фирмы не оказывают. А если и оказывают, то никаких гарантий на их услуги вы не получите. Зато сможете легко избавиться от тысячи-другой долларов или евро. Доверчивые же бухгалтеры спокойно попадаются на удочку мошенникам, впустую растрачивая деньги компании. И тому есть примеры.

Готовая фирма за 30 минут

Бухгалтер Светлана рассказала о том, как пыталась купить готовую фирму по рекламе, пришедшей по e-mail: «Мы довольно часто покупаем готовые фирмы, чтобы провести ту или иную сделку. Обычно обращались в одну и ту же контору. Но после всяких изменений в законодательстве они сильно взвинтили цены, и мы с директором решили найти какую-нибудь еще компанию, торгующую однодневками.

В общем-то, далеко ходить не пришлось и искать долго тоже. В тот же день в своем почтовом ящике я откопала письмо, где в теме значилось «Готовые фирмы за 30 минут». В самом письме был полный прайс-лист компании. Готовое общество с ограниченной ответственностью они предлагали купить за 8 500 рублей. То есть в два раза дешевле, чем та компания, с которой мы уже работали. Самое интересное, что они еще предлагали и бесплатный выезд курьера.

Я позвонила по номеру, который был указан в рекламе. Объяснила, что хочу купить и в какие сроки мне это нужно. Мне сказали, что курьер приедет в этот же день к вечеру со всеми необходимыми документами.

Курьер действительно приехал в назначенное время. При нем были все документы. Свидетельства, учредительные бумаги, печати. Мы прочитали документы, все штампы были на месте. Как нам объяснили в фирме, необходимо было еще заполнить ряд бумаг. И потребовалось несколько дней на то, чтобы утрясти все формальности.

После этого мы должны были составить соглашение, подписать договор и отправить деньги по реквизитам банковского счета однодневки. В общем, стандартная схема по обналичке.

Когда пришло время делать перечисление, мы отправили платежку в наш банк. Но нам позвонили и сообщили, что на тот счет ничего нельзя отправить, потому что указанный там банк то ли не существует, то ли такого счета нет. В общем, нам некогда было разбираться и пришлось в срочном порядке искать другую однодневку.

Позвонили в контору, с которой раньше работали, заплатили тройную плату «за срочность» и в принципе все успели. Честно говоря, после этого случая я вообще перестала доверять какой-либо рекламе. Работаю только с теми компаниями, которые мне рекомендуют».

Раствориться в Урюпинске

Не реже чем покупка готовой фирмы, спам предлагает избавиться от долгов компании и тем самым решить проблемы с налоговой инспекцией. Но не многие могут позволить себе эти услуги. При первом же знакомстве с такими фирмами компания с долгами перед бюджетом узнает, что услуги стоят очень дорого. Однако дороговизна не всегда является гарантией качества. Правда, многие готовы тратить тысячи и тысячи долларов, попадаясь на обман.

Финансовый директор Николай Селеверстов рассказал, как около года назад фирма, в которой он работал, решила избавиться от долгов, и обратились они как раз по объявлению. «Рекламное письмо гласило, что, после того как мы придем в эту фирму, все наши проблемы будут решены. И никаких претензий со стороны налоговой инспекции не будет.

Мы объяснили нашу ситуацию, о том, что у нас приличная недоплата по прибыли. Примерно семь миллионов. Платить, естественно, очень не хочется. И нам очень нужно от этих долгов спокойно избавиться, причем желательно вместе с фирмой. Нам предложили подъехать в офис и все обсудить.

Приятные люди, которые именовали себя консультантами и аудиторами, отвели нас в отдельный кабинет и, выслушав нашу историю, начали объяснять. Первоначально мы должны были по максимуму избавиться от всех активов, то есть слить имущество в другую компанию. Они предлагали такие услуги за 1500 долларов.

Когда капитал нашей фирмы приблизится к нулю, мы сольемся с другой, не московской, компанией. Естественно, все долги перейдут к новому юридическому лицу. После этого новую фирму также реорганизуют. Она присоединится к однодневке, зарегистрированной в уездном городе. А там свои люди.

Никаких проблем с ликвидацией однодневки не будет. Да и нас к тому времени это никак не коснется. Вся наша ответственность перейдет к новым учредителям. А мы спокойненько, якобы получив деньги за продажу бизнеса, сможем начать все снова.

Консультант нам объяснил, что вообще подобная услуга стоит 10 тысяч долларов. Но у нас сумма долгов очень большая, и в уездном городе придется давать огромную взятку. Поэтому мы должны были заплатить 23 тысячи, то есть десять процентов от долгов.

Директор долго думал, но в конце концов согласился. Как мы узнали в нашей инспекции, эти люди тоже заплатили деньги, чтобы нам спокойно разрешили слиться с другой фирмой. В этом процессе мы почти не участвовали, поэтому подробностей не знаю.

По словам консультантов, когда сливается общество с ограниченной ответственностью, никаких проблем не возникает. А вот когда акционерная компания хочет к кому-то присоединиться, нужно регистрировать изменения в антимонопольном комитете. Тогда стоимость услуг возрастает еще на несколько тысяч. Потому что получить разрешение по правилам не реально.

В общем, на все про все ушло полтора месяца. Мы получили все документы, и я спокойно нашел себе новую работу. Однако спустя несколько месяцев я узнал, что учредителя нашей старой фирмы вызвали в милицию. Как выяснилось, на взятке поймали чиновника из уездного города и по цепочке милиционеры дошли до самого начала.

Хотя нельзя сказать, что нас обманули. Ведь претензий со стороны налоговой инспекции действительно не было».

Дело в том, что милицию не волнует в этом случае ни гражданское, ни налоговое законодательство. И несмотря на то, что учредителя фирмы, которая решит воспользоваться такими услугами, с точки зрения налогов уже ничего не касается и оштрафовать фирму нельзя, к уголовной ответственности его можно привлечь, причем в течение десяти лет.

Спам по факсу

Впрочем, спам приходит не только по электронной почте, но и по факсу. С ним обычно поступают так же, как и с электронными посланиями, – отправляют в мусорную корзину.

Правда, нередко среди факсового мусора приходят заполненные платежки. На первый взгляд очень похожа на фрагмент стандартной переписки, попавшая по ошибке не по тому адресу.

Но в конце отчетного периода многие фирмы прибегают к услугам обнальщиков. То есть однодневок, через которые можно увести деньги и не платить налоги. Не покупают готовую фирму, а обращаются к специально созданным для этого конторам. Такие конторы светят себя редко. И обычно просто присылают по факсу платежку.

В таких документах, с пустой строкой «плательщик», обнальная контора обычно шлет заинтересованной фирме необходимые реквизиты новых однодневок, куда сливать деньги для обналички. Естественно, в силу конфиденциальности информации на таком факсе никто не пишет, кому и от кого она отправляется.

В суматохе последних дней квартала, когда тысячи бухгалтеров в Москве ждут прихода на факс заветных реквизитов, хотя бы несколько из них схватят первые пришедшие и сбросят туда деньги.

Потом будет примерно следующее. Бухгалтер звонит своему, правильному, обнальщику и говорит: «Деньги пошли». Через пару дней выясняется, что денег нет. Обнальщик, у которого десятки клиентов, просит отправить ему по факсу платежку с исполнением, тут-то и выясняется, что деньги были отправлены совсем не по тем реквизитам.

В Москве такая схема приобрела довольно солидный размах. Но главное – это то, куда уходят деньги и можно ли их вернуть. Скорее всего на каждом таком счете в момент начала спам-рассылки уже имеется платежка на очень крупную сумму с возможностью исполнения частями, чтобы все попадающие на счет деньги моментально отправлялись на другой счет. С этого счета их затем обналичивают или переводят в предъявительские векселя.

Комизм ситуации заключается в том, что попавшаяся на спам фирма сама назначает сумму, которая уходит на счета аферистов, что привносит в аферу небольшой оттенок азарта. Еще бы! Ведь большинство фирм уводят от налогов очень и очень приличные деньги.

Однако печальный факт заключается в том, что ушедшие деньги вернуть не реально. Ведь не пойдет же бухгалтер или директор в правоохранительные органы жаловаться, что, мол, хотел обналичить, а у меня по пути деньги украли. Поэтому фирмам приходится как-то возмещать свои убытки, а невнимательному бухгалтеру искать работу.

Статья получена: Клерк.Ру

загрузка...