Налоговые жулики паразитируют на офшорах, призах и рабах

Для американских налоговых служб наступает горячая пора. Работодатели начали высылать своим сотрудникам форму W2. Эта форма - основной источник информации о том, сколько денег заработал человек за прошедший год и каковы были его налоговые отчисления. Одновременно с началом налоговой кампании активизируются и мошенники.

По получении форм W2 следующий шаг каждого американца - заплатить государству налоги.

 

 

Америка гордится тем, что подавляющее большинство ее населения безоговорочно платит налоги. Однако обман и мошенничество, проявляемые отдельными гражданами, сильно досаждают американской Налоговой Службе\Internal Revenue Service (IRS).

В преддверии сезона сбора налогов, IRS опубликовала традиционный список наиболее распространенных мошеннических схем и актов, которые используются американцами, желающими избежать уплаты налогов, сократить их количество или просто нажиться на чужом невежестве.

На первое место попали офшорные транзакции. Потратить деньги “по-оффшорски” можно, например, открыв офшорную кредитную карту или создав компанию на территории, имеющей статус офшорной зоны. Американцы прибегают к таким приемам, потому что думают, что деньги, потраченные в офшорных зонах, не облагаются налогом. Однако IRS свидетельствует, что в большинстве случаев это не так. Поскольку количество людей, скрывающих свои реальные доходы с помощью офшорных схем, стремительно растет, IRS объявила амнистию для всех, кто до 15 апреля 2004 года выйдет с повинной и добровольно сообщит о содеянном. Те же, кто будет разоблачен позже этого срока, должны будут не только выплатить все причитающиеся налоги, накопившиеся на них проценты и пени, но и иметь дело с уголовным судом.

На втором месте грязного списка - кражи, связанные с нелегальным использованием личной информации. IRS известны, по крайней мере, два типа таких мошенничеств. Первый - характерен для фирм, которые подготавливают налоговые документы для частных клиентов. Так как клиенты делят с ними наиболее важную идентифицирующую информацию, недобросовестные компании подменяют личности клиентов и их доходы. Например, если человеку с меньшим доходом присвоить имя человека с большим доходом, который уже заплатил налоги, соответствующие его группе дохода, то IRS делает вывод, что налогоплательщик переплатил налоги и возвращает ему лишнюю сумму, которой завладевают мошенники. По другой схеме преступники посылают клиентам банков фальшивые банковские бланки и официальные формы IRS, просят людей их заполнить и отослать назад, якобы для оформления их форм W2. Те, кто попадаются на эту удочку, раскрывают мошенникам всю персональную и финансовую информацию, которая потом используется для обмана IRS.

На третьем месте списка - фальшивые чеки, которые посылаются налоговым службам. На четвертом месте – мошенничество, распространенное среди афро-американцев. Преступники убеждают чернокожее население Америки, что правительство США начало выплачивать компенсацию за труды их предков-рабов. Делается это обычно через фирму, которая предлагает потенциальным жертвам заполнить специальную (фиктивную) форму и берет за эту услугу определенную плату. По понятным обстоятельствам, такие фирмы исчезают в конце налогового сезона. В прошлом году этот обман занимал место номер 1 в “чертовой дюжине” IRS. IRS предупреждает, что все, кто пришлет им требования о компенсации труда черных рабов не только заплатят все причитающиеся налоги, но и будут оштрафованы на $500, если вовремя не заберут назад свои заявления.

На пятом месте - морально нечистоплотные или плохо осведомленные о законе работодатели, которые не взимают положенных налогов из зарплат своего персонала. Это приводит к проблемам работников, которые вводятся в заблуждение по поводу интерпретации налогового законодательства компаниями, в которых они работают. IRS имеет специальную телефонную линию, по которому предлагается звонить всем тем, кто подозревает своих работодателей в неправильном расчете налогов.

Остальные пункты “чертовой дюжины” фокусируются на таких мошенничествах как, например, мнимое утверждение о существовании домашнего бизнеса, который обычно позволяет платить меньше налогов. Недоразумения с IRS имеют также американцы, объявленные мошенниками обладателями различных призов и выигрышей. В этом случае жертва получает звонок с предложением приза, который будет доставлен на дом счастливому обладателю сразу же после того, как он заплатит налог на приз. Налог платится, а приз, как правило, не прибывает. На самом деле, IRS никогда не звонит американцам с предложением заплатить налоги.

В списке также и обман, практикующийся нечистыми на руку посредническими фирмами, которые зазывают клиентов обещаниями оформить налоговые документы таким образом, чтобы налогоплательщик получил возврат денег. При этом, чем больший возврат хочет клиент, тем больше денег он платит мошенникам . Многие члены семей военнослужащих стали жертвами обещаний, что так как их родственник служит в армии США, им полагается вознаграждение в $4 тыс. Преступники обычно сообщали об этом по телефону и просили номер кредитной карты, чтобы удержать $42 на почтовые расходы за доставку чека застрахованным почтовым отправлением.

На 12-м месте "грязного списка" - прибытие налогового агента по домашнему адресу налогоплательщика с требованием заплатить налоги. IRS в который раз предупреждает, что ее сотрудники являются на дом только в исключительных случаях и никогда без предварительной договоренности.